Агентство Fitch Ratings в начале ноября повысило рейтинг устойчивости ОТП Банка на одну ступень – с «B+» (существенно недостаточный уровень кредитоспособности) до «BB-» (уровень кредитоспособности ниже достаточного).
За последнее время ОТП Банку удалось добиться роста доходности бизнес-процессов, снизить стоимость получения новых фондов, уменьшить кредитные потери, создать хороший запас ликвидности.
Эксперты Fitch отмечают увеличение уровня капитализации банка, а также стабильность депозитной базы кредитного учреждения. Все эти факторы позитивным образом повлияли на решение Fitch пересмотреть рейтинг ОТП Банка.
Знаете ли Вы что:
Потребительское кредитование - сегодня одна из самых востребованных услуг финансирования в экономически развитых странах мира. Только население Европы за один год берет около 200 млрд евро в кредит.
Воспользоваться самой востребованной услугой финансирования Другие актуальные новостиИзменение ставок
Энерготрансбанк снизил ставки по ипотекеЭнерготрансбанк пересмотрел ставки по программам жилищного кредитования. Минимальная ставка в рамках сервисов покупки в кредит готового или строящегося жилья составляет теперь 8,5% годовых.Сумма займа – от 500 тысяч рублей.Предельный срок кредитования – 25 лет.Возраст заёмщиков – от 21 года до 75 лет (на дату внесения последнего
28 янв 2020Финансовые результаты
«ДОМ.РФ» выдал «Семейной ипотеки» на 18 млрд руб.За последний месяц банк «ДОМ.РФ» выдал заёмщикам в рамках кредитного сервиса «Семейная ипотека» около 2 млрд рублей. С момента запуска кредитной программы клиенты финансовой структуры получили льготных займов на 18 млрд рублей.Средняя стоимость недвижимости, приобретаемой в рамках льготной кредитной программы, составляет порядка
27 янв 2020Кто лучше
«Эксперт РА» актуализировало рейтинг СМП БанкаПо информации специалистов агентства «Эксперт РА», СМП Банк по-прежнему обладает умеренно высоким уровнем кредитоспособности и устойчивости. Рейтинг банковской структуры подтверждён на соответствующей ступени – «ruA-». Прогноз по рейтингу изменён на «позитивный» – в обозримом будущем рейтинговая оценка может быть повышена.СМП
24 янв 2020Актуально
Минэкономразвития изменил программу льготного кредитования МСПМинистерство расширило перечень субъектов малого и среднего предпринимательства, которые имеют право на получение кредитов под 8,5% годовых, сообщает пресс-служба ведомства.Согласно свежему постановлению, в 2020 году в рамках программы льготного кредитования предприниматели могут рефинансировать кредиты, полученные по рыночным
14 янв 2020- Тинькофф: авиабилеты за границу на время новогодних праздников дорожают в 2,5 раза
По информации платформы Тинькофф Путешествия, более трети авиапутешественников в новогодние каникулы отправляются за границу, чаще всего – в ФРГ (более 10% туристов).В топ-5 рейтинга туристических предпочтений также попали:Королевство Таиланд – в эту страну отправляются 9% туристов,Италия – 8%,Турецкая Республика и Испания – по
09 янв 2020 Благотворительность
Челябинвестбанк поддержал благотворительную акцию «Снеговики-добряки»В столице Челябинского региона прошёл благотворительный флэшмоб «Снеговики-добряки». Челябинвестбанк поддержал мероприятие, проводившееся в поддержку детей, страдающих онкологическими заболеваниями.Команда кредитно-финансовой структуры слепила двух снеговиков, которые держат в руках символ банка – золотистого голубя. Голубь
19 дек 2019- «Восточный» откроет представительство в Корее
В начале будущего года представительство банка «Восточный» откроется в столице Республики Корея Сеуле. Отделение будет заниматься финансированием российско-корейских проектов, в том числе на паритетных началах с использованием различных финансовых инструментов.В Корее проживает около 50 млн человек. Страна входит в топ-30 ренкинга
16 дек 2019 Изменение ставок
Челябинвестбанк выдаёт «потребы» под 11,65% годовыхЧелябинвестбанк пересмотрел ставки по кредитам на потребительские цели.Минимальная ставка по «потребу» с обеспечением «Выгодный» составляет теперь 11,7% годовых. Предельный срок кредитования в рамках программы – 7 лет. При получении ссуды объёмом до 3 млн рублей ставку по займу можно снизить на 2 процентных пункта. Для этого заёмщику
09 дек 2019
Поиск финансовых услуг в Вашем городе
Сколько только слухов не проявится в ближайшее время: и что банк Уралсиб закрывается в 2020 году, и банк Хоум Кредит скоро закроют, и Русский Стандарт Банк уже закрылся, и Восточный Экспресс банк закрывается в 2020 году. Такие разговоры - скорее следствие неприятного опыта клиента в банке, чем правдоподобные высказывания.
Судя по отзывам и комментариям пользователей, виноваты банки, даже если сам клиент просрочил платеж или подписал невыгодный договор с завышенным процентом по кредиту. Да, банки пользуются финансовой безграмотностью и самонадеянностью клиентов, но будем честны: мы сами виноваты в своих бедах.
Как понять, что банк закроетсяЧасто определить, какая из кредитных финансовых организаций закроется, помогают утечки из ЦБ России, а именно:
- новости грядущего отзыва лицензии финансовых организаций,
- слухи о введении временной администрации,
- снижение рейтинга оценочных агентств, которые напрямую подчиняются ЦБ России,
- проблемы с получением налички в банкоматах и кассах финансовых организаций и т.д.
Центробанк как мегарегулятор имеет гораздо больше рычагов влияния и инструментов прогнозирования, чем мы привыкли думать. На примере организаций, составляющих рейтинговые оценки уже можно догадаться о проблемах банка или об отношения ЦБ РФ к нему. Просто так лицензии не лишают, этому предшествуют четкие события: плохая отчетность кредитных организаций, "дыры" в балансе, бегство директоров с капиталами зарубеж, трудности в получении налички и т.д. Поэтому при оценке возможного банкротства банка, оцените вероятность отзыва лицензии по указанным выше пунктам.
Список надежных банков на 2020 годНиже мы даем прогноз, какие банки не закроются в 2020 году в России. Список составляли на основе вкладов каждого банка, сети филиалов, объему активов и выданным кредитам. Рейтинг окажется полезным, в первую очередь, вкладчикам в банковские депозиты.
Рейтинг банков по активам:Маловероятно, что перечисленные банки закроют в ближайшее время. Возможны слияния, но лицензию у этих банков наверняка не отзовут. Примечательно, что по рейтингу прибыли список банков остается прежний, за исключением Национального Клирингового Центра, вымещенного РосБанком.
Из этого списка сильным коммерческим банком выделяется Альфа-Банк, закрываться в этом году у руководства банка нет планов, к тому же этот банк входит в тройку по обороту денежных средств в банкоматах - сразу после Сбербанка и ВТБ.
Рейтинг банков по потребительским кредитам:В этом списке мы видим кредиты, выданные рядовым пользователям на потребление. Особняком смотрится среди гигантов рынка Восточный Экспресс. Банк закрывается или нет в 2018 году - поживем-увидим, мы же должны внимательно читать кредитные и депозитные договоры, наблюдать за финансовой статистикой банков, в том числе за соотношением кредитов и привлеченных вкладов.
Полный список банковНелегко предсказать закрытие банков в России в 2020 году, список ненадежных банков меняется каждые 2-4 недели. Мы поделимся статистикой, на основе которой Вы сами решите, обанкротится банк в ближайшее время или нет.
Рейтинг надежности банков по активам| Место | Банк | Капитал, млн.руб. |
| 1 | СБЕРБАНК РОССИИ | 1945905833 |
| 2 | ВТБ | 948588518 |
| 3 | ВНЕШЭКОНОМБАНК | 368584340 |
| 4 | ГАЗПРОМБАНК | 333854635 |
| 5 | РОССЕЛЬХОЗБАНК | 217650802 |
| 6 | ВТБ 24 | 178226766 |
| 7 | АЛЬФА-БАНК | 175492362 |
| 8 | БАНК МОСКВЫ | 161241774 |
| 9 | ЮНИКРЕДИТ БАНК | 129894505 |
| 10 | ФК ОТКРЫТИЕ | 120347672 |
| 11 | РОСБАНК | 115723340 |
| 12 | РАЙФФАЙЗЕНБАНК | 103022027 |
| 13 | ПРОМСВЯЗЬБАНК | 59255680 |
| 14 | СИТИБАНК | 56344583 |
| 15 | МДМ БАНК | 55073976 |
| 16 | ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ | 46766584 |
| 17 | БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ | 46358807 |
| 18 | МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК | 43847588 |
| 19 | УРАЛСИБ | 43442887 |
| 20 | ХКФ БАНК | 42799327 |
| 21 | РОССИЯ | 40552281 |
| 22 | АК БАРС | 38961154 |
| 23 | РУССКИЙ СТАНДАРТ | 38919484 |
| 24 | НАЦИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР | 37861245 |
| 25 | НОРДЕА БАНК | 32884937 |
| 26 | ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) | 31803253 |
| 27 | СВЯЗЬ-БАНК | 30072189 |
| 28 | ОТП БАНК | 27875411 |
| 29 | ЗЕНИТ | 26041511 |
| 30 | АБСОЛЮТ БАНК | 25940565 |
| 31 | ВОЗРОЖДЕНИЕ | 24366352 |
| 32 | МСП БАНК | 24203509 |
| 33 | ВОСТОЧНЫЙ ЭКСПРЕСС | 23975208 |
| 34 | БИНБАНК | 23604038 |
| 35 | МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК | 23347403 |
| 36 | МТС-БАНК | 23034031 |
| 37 | ЦЕНТРОКРЕДИТ | 22365230 |
| 38 | РУСФИНАНС БАНК | 21468541 |
| 39 | РОСЕВРОБАНК | 21174183 |
| 40 | СОВКОМБАНК | 19974792 |
| 41 | ГЛОБЭКС-БАНК | 19491904 |
| 42 | ПЕТРОКОММЕРЦ | 19486998 |
| 43 | ТКС БАНК | 18544242 |
| 44 | ТРАНСКАПИТАЛБАНК | 17511470 |
| 45 | АВЕРС | 17056782 |
| 46 | СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ | 16918862 |
| 47 | КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК | 16729973 |
| 48 | ДОЙЧЕ БАНК | 16633272 |
| 49 | ВНЕШПРОМБАНК | 16225135 |
| 50 | АВАНГАРД | 15332684 |
| 51 | ТАТФОНДБАНК | 15015233 |
| 52 | РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ | 14832971 |
| 53 | ДЕЛЬТАКРЕДИТ | 14815839 |
| 54 | ЮГРА | 14721565 |
| 55 | РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ | 14195154 |
| 56 | БАНК ОФ ТОКИО-МИЦУБИСИ ЮФДЖЕЙ (ЕВРАЗИЯ) | 13705000 |
| 57 | БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА) | 13547018 |
| 58 | УБРИР | 13014328 |
| 59 | МИДЗУХО КОРПОРЭЙТ БАНК (МОСКВА) | 12687309 |
| 60 | ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК | 12515944 |
| 61 | РОСГОССТРАХ БАНК | 12468960 |
| 62 | АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК | 12375681 |
| 63 | РЕНЕССАНС КРЕДИТ | 11973535 |
| 64 | ИНТЕЗА | 11951626 |
| 65 | ДЖ.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ | 11854580 |
| 66 | ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК (РР) | 11698156 |
| 67 | КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ) | 11679538 |
| 68 | ЗАПСИБКОМБАНК | 11309207 |
| 69 | СКБ-БАНК | 11219725 |
| 70 | НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ (НКО) | 11187390 |
| 71 | ПЕРЕСВЕТ | 11173648 |
| 72 | СУМИТОМО МИЦУИ РУС БАНК | 10824762 |
| 73 | НОВИКОМБАНК | 10406528 |
| 74 | НОТА-БАНК | 10305648 |
| 75 | СЕТЕЛЕМ БАНК | 10193181 |
| 76 | ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК | 10161096 |
| 77 | ЛОКО-БАНК | 10157816 |
| 78 | БАНК БФА | 9263375 |
| 79 | ПРОБИЗНЕС-БАНК | 9117174 |
| 80 | ЦЕНТР-ИНВЕСТ | 8974752 |
| 81 | ТОЙОТА БАНК | 8862692 |
| 82 | ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС | 8774530 |
| 83 | РН БАНК | 8698937 |
| 84 | ФОНДСЕРВИСБАНК | 8651110 |
| 85 | НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК | 8557474 |
| 86 | СОЮЗ | 8320551 |
| 87 | СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК | 7934867 |
| 88 | СВЯЗНОЙ БАНК | 7541645 |
| 89 | ЛЕТО БАНК | 7517221 |
| 90 | МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО | 7446504 |
| 91 | МЕТКОМБАНК | 7280143 |
| 92 | КУБАНЬ КРЕДИТ | 7216444 |
| 93 | ЭКСПОБАНК | 7072251 |
| 94 | МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК | 6945672 |
| 95 | БНП ПАРИБА | 6927725 |
| 96 | ЧЕЛИНДБАНК | 6852935 |
| 97 | ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК | 6846837 |
| 98 | ЮНИАСТРУМ БАНК | 6825478 |
| 99 | СОВЕТСКИЙ | 6588398 |
| 100 | МЕРСЕДЕС-БЕНЦ БАНК РУС | 6432118 |
Регистрационный номер: 2766
Дата регистрации Банком России: 28.03.1994
БИК: 044525311
Основной государственный регистрационный номер: 1027739176563 (11.09.2002)
Уставный капитал: 2 797 887 853,10 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (27.11.2014)
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (27.11.2014)
Участие в системе страхования вкладов: Да
ОТП Банк России - универсальное кредитное предприятие, входящее в венгерскую группу, основанную почти 7 десятилетий назад и лидирующую на рынке финансов Центральной и Восточной Европы в 9 странах. Это финучреждение занимает 53 место в России по массе активов и 47 место по уровню чистой прибыли.
ОТП Банк активен на валютном и межбанковском рынке. Он распространяет деятельность в страховом, банковском бизнесе и инвестиционной сфере, реализуя финансовые продукты и оказывая услуги от управления активами до пенсионного финансирования розничных и корпоративных лиц.
Своими приоритетным направлением розничного обслуживания ОТП Банк признает:
- Наличное и POS- ;
- Прием населения;
- Работа с кредитными картами.
Выходя по ряду продуктов на лидирующие позиции в России, ОТП Банк включен в рейтинг 50-ти крупнейших кредитных предприятий страны. Его клиентская база включает почти 4 млн. розничных и корпоративных лиц, а с присутствуют в 3700 населенных пунктах страны. Собственная сеть банка насчитывает почти 109, 5 тыс. точек по розничному кредитованию потребительского характера, около 100 кредитно-кассовых офисов, 134 пункта клиентского обслуживания и почти 300 терминалов самообслуживания.
ОТП Банк входит в перечень банков, которые выступают взаимными поручителями.
- объем средств по депозитам ;
- число кредитов ;
- сделки с другими банками.
ТОП 100 банков России входят учреждения, которые имеют доверие среди населения и привлекательные условия для сотрудничества. Анализ текущей деятельности осуществляется ЦБ РФ и независимыми агентствами, которые ранжируют банковские организации по уровню соответствия критериям. Такой из ТОП 100 основывается только на объективных показателях, которые легко проверить.
Важную роль играют и отзывы лицензий. Только в первом квартале 2020 года несколько банков потеряли свое право на осуществление деятельности. ТОП 100 российских банков возглавляют учреждения, которые имеют государственную поддержку и хорошие показатели по всем направлениям.
Есть организации, которые из-за предложенных выгодных условий популярны у населения, но не входят в ТОП 100 лучших банков 2020 года. Мы предлагаем познакомиться с самыми надежными финансовыми учреждениями. Сделайте выбор в пользу учреждений, которые находятся на верхних строчках списка ТОП 100
|
||||||
|
||||||
Обзор «ОТП-банка» проведен специально для того, чтобы ответить на вопрос: устойчив ли банк с точки зрения финансовой составляющей и не отзовет ли ЦБ у банка лицензию в ближайшее время?
Мы проанализировали все ключевые моменты, которые оценивают рейтинговые агентства при выдаче «ОТП-банка» рейтинга надежности, включая: анализ финансовых показателей, предоставляемых Банку России, анализ структуры владения и ключевых бенефициаров, анализ информационного поля по банку, включая публикации в медиа и отзывы клиентов банка.
Экспресс-анализ «ОТП-банка»В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «ОТП-банка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Банк входит в ТОП-100 по объему активов, занимая строчку рейтинга с 50 по 100. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле - 18,8%
Уровень просрочек по совокупному кредитному портфелю банка более чем в 2 раза превышает норму по рынку в 7%, и заметно выше 10% - уровня, который эксперты уже считают весьма негативным для банка. Значение показателя следует интерпретировать как очень негативный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка - 61%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка превышает 50%, что является негативным фактором с точки зрения надежности банка. Показатель немногим выше 50% имеют госбанки "ВТБ24" и "Сбербанк", но для кредитных организаций меньшего размера, это может быть умеренно негативным фактором с точки зрения их надежности.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год - -0,9%
За 12 месяцев объем средств физических лиц в банке (как на депозитах, так и на расчетных счетах) почти не изменился. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Уровень рентабельности активов - 2,41%
Рентабельность банка аналогична "средней температуры по больнице". Это значит, что показатель доходности на активы кредитной организации соответствует текущей норме банковского рынка, что можно считать умеренно позитивным фактором при анализе банка на предмет надежности.
Размер уставного капитала - 2,8 млрд руб.
Уставной капитал банк весьма велик. Это можно сказать, сравнивая значение с минимальным уровнем данного показателя, установленным ЦБ РФ, в 300 млн руб. Показатель можно трактовать как умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 - 16,9
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), - норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка - 1,3%
У кредитной организации сравнительно низкая доля межбанковского кредитования в структуре её обязательств: низким можно считать значение показателя ниже 10%. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «ОТП-банка».
- Резюме
- Методология анализа
- Глава 1. Обзор банка
- Глава 1.1 Общая информация
- Глава 1.2 Организационная структура группы «ОТП-банк»
- Глава 1.3 История банка
- Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «ОТП-банка»
- Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
- Глава 2. Анализ отчетности
- Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
- Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
- Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
- Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
- Глава 3. Анализ информационного поля
- Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
- Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
- Глава 4. Кредитные рейтинги
- Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
- Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
- Таблица сокращений
- Для тех, кто уже является клиентом кредитной организации
- Кто только собирается иметь с банком дело и открыть депозит, либо использовать счет в своем бизнесе
- Кто ищет отзывы о «ОТП-банке», опасается отзыва лицензии у банка и ищет структурированный профессиональный анализ по данному вопросу
- Можно ли хранить в банке более 1,4 млн руб, покрываемым страховым случаем АСВ?
- Кто на самом деле владеет и управляет банком?
- Устойчив ли «ОТП-банк» к финансовым потрясениям в банковском секторе и экономике в целом?
Обзор банка «ОТП-банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
|
|
